Undang-undang AML menggambarkan nama bahasa Inggris Anti-Money Laundering, yang berarti undang-undang yang melarang pencucian uang. Lihatlah dokumen apa yang terkandung dalam undang-undang ini dan negara mana yang paling berisiko. Apakah Anda tahu bagaimana identifikasi klien bekerja untuk perusahaan?
UU AML
Undang-undang AML adalah undang-undang yang bertujuan untuk mencegah penyetoran uang secara tidak sah dari kegiatan kriminal ke dalam sistem keuangan dan sebaliknya.
Ini berarti bahwa perjudian dan kasino online juga sangat dipengaruhi oleh undang-undang ini, membuat pencucian uang perjudian semakin sulit.
Dengan bantuan undang-undang ini, negara memberlakukan kewajiban untuk mengidentifikasi klien dan pada saat yang sama mendefinisikan negara-negara berisiko dari sudut pandang pencucian uang, yang semuanya juga memperhitungkan undang-undang tentang perjudian.
Identifikasi klien AML Act untuk perusahaan
Undang-undang AML tentang identifikasi klien untuk perusahaan dapat berlaku untuk semua orang, dan kata-kata undang-undang tentang perlindungan terhadap legalisasi pendapatan dari aktivitas kriminal dan tentang perlindungan terhadap pendanaan terorisme dan tentang amandemen dan penambahan undang-undang tertentu ditentukan oleh Kementerian Dalam Negeri Republik Slowakia.
Secara umum, AML melibatkan sejumlah proses yang menuntut, seperti pengumpulan informasi klien. Informasi ini membantu mengidentifikasi identitas klien, asal dana, dan risiko yang terkait dengan klien.
Sederhananya, undang-undang ini membebankan kewajiban kepada berbagai lembaga untuk melakukan pemeriksaan AML. Inspeksi dapat dilakukan dalam rentang yang berbeda, dengan beberapa entitas cukup untuk mendokumentasikan informasi dasar. Entitas lain dapat menjalani pemeriksaan terperinci dan lembaga tertentu akan meminta beberapa dokumen.
Tujuan dari pengendalian tersebut adalah:
mendapatkan informasi yang cukup tentang klien memperoleh informasi tentang pemilik perusahaan memantau transaksi keuangan dan memeriksa sumber dana untuk menghilangkan risiko yang terkait dengan melakukan bisnis dengan klien tertentu
Lansekap risiko hukum AML
Undang-undang AML dengan jelas mendefinisikan negara-negara yang memiliki risiko lebih tinggi terkait pencucian uang dan pendanaan teroris. Negara-negara ini tidak secara acak dimasukkan ke dalam daftar, tetapi berdasarkan catatan sejumlah besar transaksi mencurigakan yang dilakukan di negara tersebut.
Jika negara tempat Anda akan berbisnis ada dalam daftar ini, Anda diwajibkan oleh undang-undang untuk lebih memperhatikan dan berhati-hati.
Ini berarti bahwa transaksi dengan negara berisiko memerlukan verifikasi tambahan atas identitas klien, pemantauan transaksi keuangan, dan penguatan mekanisme kontrol untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan.
Dalam daftar negara berisiko menurut UU AML, Anda dapat menemukan:
Afghanistan Albania Bahama Barbados Botswana Ghana Irak Iran Jamaika Kamboja DPRK Yaman Mauritius Myanmaur Nikaragua Pakistan Panama Suriah Trinidad dan Tobago Uganda Vanuatu Zimbabwe
dokumen UU AML
Dokumen AML Act berisi informasi penting tentang proses dan prosedur AML. Informasi dan instruksi yang ditemukan dalam dokumen harus dihormati dan diikuti. Dokumen-dokumen ini biasanya diatur oleh badan pemerintah dan regulator tertentu.
Dokumen berfungsi untuk membantu masing-masing institusi menavigasi masalah ini dengan lebih mudah dan mengetahui cara mendapatkan informasi tentang klien. Selain itu, dokumen tersebut juga harus membantu memantau dan mendeteksi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris.
Di antara dokumen-dokumen penting dalam kerangka UU APU adalah sistem sampel prinsip-prinsip internal AML, sampel kuesioner AML dan rekomendasi FAFT.
Yang terakhir berisi standar internasional dalam perang melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. 
18+ Permainan judi menimbulkan risiko kerugian finansial yang tinggi dan permainannya yang berlebihan menyebabkan risiko kecanduan (Lainnya)
